【やらなきゃ絶対損！】投資を始める前にすべきこと5選

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これから投資を始めるけど、

しておいたほうがいいことってあるの？
できる限り、損は抑えたい…
投資で失敗したくない！

という風に思ってはいませんか？

そんな疑問を解決すべく、この記事では、投資を始める前にすべきことを5つ紹介していきます。

また、紹介する5つのことをするだけで、以下のメリットも得られます。

損する確率が圧倒的に減る
損した場合でも、うまく対処できる
精神的にもラクになる
暴落した時でも、メンタルを保てる
結果的に、長期で運用できるようになる

なので、読み終えたらすぐに実践してみてください！

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投資を始める前にすべきこと5つ
まとめ：やるべきことをやってから、投資を始めよう！

投資を始める前にすべきこと5つ

本記事で紹介する投資を始める前にすべきこととしては、以下の5つです。

現状の把握
どれくらいの金額を投資に充てられるか
ゴールの設定
どれくらいまでリスクをとれるか
どの投資にするか

では、それぞれ詳しく解説していきますね。

１．現状の把握

投資初心者

早速投資始めるぜ！

とうシカ

いきなり始めるのは危険やで！

まずは現在の状況を把握してや

現状の把握というのは、

どのくらい貯金してあるか
生活費はどのくらいか
固定費はどのくらいか
生活していくのに必要な金額はどのくらいか

などなど、今現在のお金に関することをすべて洗い出すことです。

このように現状を把握してないと、投資にいくら使えるか分からず、最悪生活費にまで手を出してしまい生活できなくなってしまう恐れがあります。

そのように投資で生活できなくなってしまうのを防ぐために、そして損を抑えるためにも、現状の把握というのは最初にすべきことなのです。

また、すべて洗い出すことで、無駄な出費もあらわになります。

その無駄な出費を抑えることも、資産を大きく増やすうえで必要なことですよ。

２．どれくらいの金額を投資に充てられるか

投資初心者

現状の把握はできたけど、次は何すればいい？

とうシカ

次は投資に充てられる金額を決めてや

現状を把握した上で、投資に充てられる金額はどのくらいかを決めていきます。

そして、決めた金額以上は投資に充てないと決めてください。

注意点

生活していくのに必要な金額までに手を出さないこと。

万が一のリスク（病気や転勤など）に備えて、ある程度は貯金に回しておくこと。

このように注意すべき理由は、投資は最悪0円になってしまうことがあるからです。

なので、最悪0円になってもいい金額かつ、この先当分使わないだろうという金額にするのがポイント！

３．ゴールの設定

投資初心者

ん～、金額を決めた後は…

とうシカ

ゴールの設定やな

設定しないと、どれだけリスクをとればいいか分からないからね

投資に充てられる金額が決まったら、「何年までにどれくらいの金額が欲しいのか」というゴールを設定します。

ゴールを設定する理由というのは、それによってリスクの許容度や、やるべき投資が決まってくるから。

例えば、100万円から10年後に500万円欲しいとなると、年率約17％を見込める投資が必要となります。
これだと、かなりのリスクを取らないといけません。

年率の計算方法

100×{(〇年後に欲しい金額/投資金額)^(1/〇年後)-1}%

これだと分かりにくいので、以下の式をご覧ください。

この式に代入していけば、年率が求められます。

また、このゴールの設定では、欲しい金額を欲張りすぎると実現不可能な値になってしまうので、ほどほどに抑えておきましょう。

４．どれくらいまでリスクをとれるか

投資初心者

もう投資を始められるんじゃない？

とうシカ

まだやるべきことはあるで！

ここでは自分の取れるリスクを考えてや

ゴールを設定したうえで、どれくらいまでリスクをとれるかを考えます。

ここで、より大きい金額（リターン）が欲しいのであれば、よりリスクをとる必要があります。

というのも、リスクとリターンは相関関係（一方が増加すれば、もう一方も増加する関係）にあるからです。

また、先ほどの計算で導いた年率とリスクの間には以下の関係があります。